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违规代客理财典型案例之三:花言巧语不可信,自身财产要看紧

作者: 来源: 董事会办公室 发布时间: 2020-12-10 字号:【

2015年4月,上证指数不断上涨,投资者兴奋不已。周女士的朋友兼邻居李某在某证券公司任监事长和纪委书记,时常向其描述证券市场前景,夸大投资收益,要求其开户投资,并承诺提供股票信息并参与某股票发行认购。周女士在李某陪同下,来到某证券营业部开户,同时开设了期货账户,并向对应银行账户汇入3,000万元。

两月后,沪指冲高回落。6月30日,李某电话告知周女士称其账户爆仓,3,000万元仅剩下40多万元。7月3日,她查询账户时发现仅剩约45万元,损失2,955万元。事发后其到证券营业部打印交易账单,发现自己账户被他人私自频繁操作,致使严重损失。

因账户巨额亏损,周女士和李某交涉后起草了《关于挽回损失计划》。但李某擅自在文稿中添加了“操作失误,愿意承担部分损失”等文字。周女士向法院提起诉讼。法院审理查明,自2015年4月15日至6月30日期间,李某在周女士的期货账户内频繁操作交易。特别要注意的是,他未经周女士同意,5月19日再次修改交易密码,客观上阻碍周女士即时了解和控制其期货账户,且李某修改密码后擅自交易造成周女士期货账户巨额亏损,侵害了周女士的财产权益,依法应承担相应的民事责任。法院酌情确定李某承担该损失70%的赔偿责任,即约为1,928万元。鉴于周女士在李某擅自修改密码后未即时加以制止,其在防控自己账户风险中也存在一定的过错,周女士应自行承担部分后果。

风险提示:

投资者私下委托从业人员为其理财,一般认定为从业人员的个人行为。投资者因违规代客理财产生亏损,需自行承担责任。

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